Die Steuererklärung ist jedes Jahr aufs Neue eine Herausforderung. Natürlich will man keinen Fehler machen und nichts vergessen. Doch was kann man alles absetzen?
Daran sollten Sie bei der Steuererklärung denken
Die Steuererklärung dient dazu, dass das Nettoeinkommen eines Steuerpflichtigen ermittelt wird. Daraus berechnet sich die Steuer, die man zahlen muss.
Doch auf dem Weg zur tatsächlichen Nettosumme des Jahreseinkommens kann man eine ganze Reihe von Abzügen geltend machen. Diese verringern das zu versteuernde Einkommen zum Teil erheblich. Deshalb sollte man gerade an diesen Stellen nicht nachlässig sein.
Denken Sie daran:
Für jeden Abzug muss der Steuererklärung auch der entsprechende Beleg beigefügt werden.
Die wichtigsten Punkte: Das können Sie absetzen
Damit Sie keine wichtigen Punkte übersehen, haben wir alles Entscheidende zusammengestellt! Bitte beachten Sie dabei, dass es in Kantonen und Gemeinden unterschiedliche Regelungen geben kann und Sie möglicherweise auch noch von anderen Abzugsmöglichkeiten profitieren können. Gerade dafür stehen Ihnen auch unsere Experten bei der ECO Treuhand zur Verfügung.
Berufliche Auslagen
Den Weg zur Arbeit und die Kosten für öffentliche Verkehrsmittel kann man geltend machen. Es gibt Pauschalen für Fahrräder und Kleinmotorräder. Wer mit dem Privatauto oder einem Motorrad zur Arbeit fährt, kann (nur) unter bestimmten Voraussetzungen die Kilometer verrechnen.
Doch damit noch nicht genug. Es gibt auch Abzugsmöglichkeiten für Verpflegung (wenn man in der Pause nicht nach Hause gehen kann), Schichtarbeit, Nachtarbeit sowie für Berufskleidung, Fachliteratur und Werkzeug. Aufgepasst: Es greift ohnehin eine Pauschale für die Berufsausgaben. Liegen die Ausgaben höher als die Pauschale, so kann man das geltend machen.
Achtung! FABI ab 2016 – Nur noch 3.000 Franken Fahrtkosten-Abzug
Mit dem Steuerjahr 2016 hat sich mit FABI eine einschneidende Änderung ergeben. Der Fahrtkosten-Abzug wurde damit bei der direkten Bundessteuer auf 3.000 Franken beschränkt.
FABI: Lesen Sie jetzt, was das für Sie bedeutet
Unterhalt und Alimente
Wer für die Kinder Unterhalt und Alimente bezahlt, der kann diese Ausgaben über die Steuererklärung einbringen.
Abzug für das Kind
Hat man ein minderjähriges Kind oder ein Kind, das noch eine Erstausbildung bestreitet, so gibt es auch dafür einen Abzug. Sind die Kinder in einer Krippe oder werden von einer Tagesmutter fremdbetreut, so lassen sich diese Kosten bis zu einem Maximalbetrag geltend machen. Auch für unterstützte Personen gibt es einen Sozialabzug.
Sonderabzug, wenn beide Ehepartner berufstätig sind
Sind beide Ehepartner erwerbstätig, so kann man einen Sonderabzug in Anspruch nehmen
Versicherungsprämien und Einzahlungen in die 3. Säule
Auch Einzahlungen in die 3. Säule lassen sich steuerlich berücksichtigen. Hier gilt aber ein Maximalbetrag. Genauso sieht es bei Versicherungsprämien für Krankenversicherung, Unfallversicherung, Lebensversicherung und Rentenversicherung aus.
Einkauf in die Pensionskasse
Kauft man sich aufgrund einer Deckungslücke in die Pensionskasse ein, so kann man auch diesen Einzahlungsbetrag geltend machen.
Zinsen für Kredite und Guthaben
Wer privat Kredite bzw. Hypotheken aufgenommen hat, darf die Zinsen, die dafür zu zahlen sind, steuerlich berücksichtigen lassen. Sogar auf Sparguthaben erhaltene Zinsen sind absetzbar.
Beiträge und Spenden
Wer an politische Parteien oder gemeinnütze Organisationen Beiträge bezahlt oder Geld spendet, der kann diese in der Steuererklärung angeben. Es gelten allerdings Höchstbeträge.
Erstattung der Verrechnungssteuer
Hat man für Kapitalerträge wie Zinsen und Dividenden, Lotteriegewinne, Totogewinne und Versicherungsleistungen eine Verrechnungssteuer abgezogen bekommen, so fordert man diese auch über die Steuererklärung zurück, indem man dort diese Einkünfte entsprechend deklariert.
Mehrkosten durch Behinderung, Krankheit oder Unfall
Wer unter einer Behinderung leidet, wird häufig durch Mehrkosten noch zusätzlich belastet. Dafür gibt es bestimmte Abzugsmöglichkeiten. Wenn man von einer Krankheit betroffen ist oder einen Unfall hatte, so lassen sich auch medizinische Leistungen, die man selbst zu tragen hat, absetzen. Allerdings gibt es auch hier eine Mindestsumme, die sich anteilig am Einkommen orientiert. Erst darüber profitiert man steuerlich.
Das kann man in der Steuererklärung absetzen – Wir unterstützen Sie!
Das sind die wichtigsten Punkte. Und zugegeben: Es ist nicht ganz einfach, an alles zu denken, was man in der Steuererklärung absetzen kann. Deshalb unterstützen wir unsere Kunden dabei und sorgen dafür, dass sie alle Möglichkeiten ausnutzen und das Optimale für sich herausholen. Auch bei Ihnen!
Wenn Sie konkrete Fragen zu Ihrer Steuererklärung haben, melden Sie sich einfach bei unseren Experten der ECO Treuhand oder vereinbaren einen Termin.
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